# Como automatizar a cobrança de faturas B2B por liquidar no PrestaShop? > Numa loja B2B que aceita a transferência, o saldo por liquidar constrói-se em silêncio. Aqui fica uma sequência de cobrança em quatro tempos, as menções a fazer constar, e o ponto em que o acompanhamento manual deixa de ser sustentável. - Página: - Idioma: pt - Publicado em: 2026-08-14 - Atualizado em: 2026-08-14 - Outros idiomas: [fr](https://www.datafirefly.com/2026/08/14/automatiser-relances-impayes-b2b-prestashop/index.md), [en](https://www.datafirefly.com/en/2026/08/14/automate-b2b-unpaid-invoice-reminders-prestashop/index.md), [es](https://www.datafirefly.com/es/2026/08/14/automatizar-reclamaciones-impagados-b2b-prestashop/index.md), [de](https://www.datafirefly.com/de/2026/08/14/b2b-mahnwesen-automatisieren-prestashop/index.md), [it](https://www.datafirefly.com/it/2026/08/14/automatizzare-solleciti-insoluti-b2b-prestashop/index.md), [pl](https://www.datafirefly.com/pl/2026/08/14/automatyzacja-windykacji-nieoplaconych-faktur-b2b-prestashop/index.md), [nl](https://www.datafirefly.com/nl/2026/08/14/b2b-betalingsherinneringen-automatiseren-prestashop/index.md) - Índice: Uma loja B2B que aceita a transferência bancária com pagamento à receção ou a 30 dias acumula um saldo em aberto. Enquanto se mantém baixo, uma folha de cálculo chega. Passadas cerca de trinta faturas abertas em simultâneo, o acompanhamento manual descola: relançam-se os grandes clientes, esquecem-se os pequenos, e são muitas vezes os pequenos que acabam em perda. O PrestaShop não gere este tema. A encomenda passa a «Aguarda pagamento por transferência» e mais nada acontece. Nenhum contador de vencimento, nenhuma cobrança, nenhum cálculo de juros. Aqui fica como estruturar o processo. ## A sequência em quatro tempos O dado mais contraintuitivo da cobrança é este: a taxa de recuperação depende mais do prazo da primeira cobrança do que da firmeza do tom. Uma fatura reclamada no dia seguinte ao vencimento resolve-se na grande maioria dos casos como um simples esquecimento corrigido. A mesma fatura reclamada aos trinta dias entra numa negociação. ### D+1: o lembrete neutro Tom informativo, não cominatório. O objetivo é tratar o caso maioritário, o da fatura perdida numa caixa de correio da contabilidade. Recorde o número da fatura, o montante, a data de vencimento ultrapassada, e anexe de novo o documento. Proponha um contacto direto em caso de litígio sobre a prestação: é a melhor forma de fazer subir cedo um problema de fundo. ### D+8: a cobrança firme O tom muda. Constata a ausência de liquidação e fixa uma data limite explícita, em geral sete dias. É também o momento de anunciar, sem ainda as aplicar, as consequências previstas nas condições gerais de venda: juros de mora e suspensão das entregas em curso. ### D+15: a cobrança com juros quantificados Aplica e quantifica. Dois montantes têm de aparecer distintamente: - os juros de mora, calculados à taxa prevista nas suas condições gerais, ou, na sua falta, à taxa supletiva dos juros comerciais publicada semestralmente pela Direção-Geral do Tesouro e Finanças ao abrigo do Decreto-Lei n.º 62/2013; - a indemnização mínima pelos custos de cobrança, fixada em 40 euros por fatura pelo mesmo diploma. Ponto muitas vezes mal compreendido: estes dois montantes são devidos de pleno direito a partir do dia seguinte ao vencimento, sem necessidade de interpelação prévia. Escolhe reclamá-los ou não, mas não precisa de os ter anunciado para ter direito a eles. ### D+30: a interpelação formal Carta registada com aviso de receção, retomando o histórico das cobranças, o capital, os juros, a indemnização de 40 euros e um prazo final. É a peça que torna possível um procedimento posterior, seja a injunção ou a ação declarativa. Marca também a saída do processo automatizado: para além disso, o caso passa a tratamento individual. ## O que o acompanhamento tem de expor Uma sequência de e-mails não chega. É preciso uma vista por cliente, não só por fatura, com quatro informações: - o saldo total em aberto, todas as faturas somadas; - a antiguidade da fatura mais velha por liquidar; - a fase de cobrança atingida por cada uma; - o montante dos juros vencidos à data. Esta vista serve para duas decisões concretas: bloquear ou não a aceitação de novas encomendas desse cliente, e decidir entre cobrança amigável e passagem ao contencioso. Sem ela, continua a entregar a um cliente que não paga há dois meses, o que acontece mais vezes do que se admite. ## As menções a não esquecer na fatura O processo de cobrança apoia-se em menções que já devem constar da fatura inicial, emitida pelo software certificado pela AT. Três são determinantes em B2B: 1. a data de vencimento ou o prazo de pagamento acordado; 2. a taxa dos juros de mora aplicáveis, ou a remissão para a taxa supletiva legal; 3. a referência à indemnização de 40 euros pelos custos de cobrança. A lei portuguesa não obriga a mencionar a taxa dos juros na fatura, ao contrário do que acontece noutros países, mas a sua ausência enfraquece a sua posição numa discussão e abre a porta a contestações. Verifique o template de fatura e as condições gerais antes de lançar a menor sequência de cobrança: o modelo nativo do PrestaShop não as contém, e os prazos convencionados não podem exceder os 60 dias do Decreto-Lei n.º 62/2013 salvo acordo expresso e não abusivo. ## O ponto de rutura Três sinais indicam que o tratamento manual atingiu o seu limite: já não sabe dizer de cor que cliente lhe deve quanto, descobre faturas com mais de sessenta dias de atraso no momento do fecho, e cobra por vagas em vez de ao fio do tempo. Nesta fase, cada semana de atraso na cobrança custa mecanicamente taxa de recuperação. O trata esta cadeia no PrestaShop 8 e 9: vencimentos por encomenda, sequência de cobrança parametrizável, cálculo automático dos juros e da indemnização de 40 euros, e painel do saldo em aberto por cliente.