Todo lo que querrías saber antes de instalar.
Una mirada detallada a cómo funciona Domiciliación Bancaria SEPA con Mandato Online para PrestaShop 8 y 9, por qué lo construimos así y la lógica detrás de las características anteriores.
Domiciliación SEPA o suscripción con Stripe
Las pasarelas de pago ofrecen el adeudo SEPA, pero cada cuota se factura, los fondos pasan por su cuenta antes de llegarle y sus mandatos se quedan en su plataforma. Con este módulo, el mandato se firma en su tienda, el fichero sale de su banco y el dinero llega a su cuenta. Necesita un identificador de acreedor SEPA y un contrato de emisión de adeudos, que le facilita su banco. Después, el coste se limita a las comisiones de su banco por cada fichero.
Mandato B2B o Core: lo que aplica el módulo
El esquema B2B está pensado para clientes profesionales: el deudor no puede pedir la devolución después del cargo y debe comunicar el mandato a su banco antes del primer adeudo. El módulo se lo recuerda al cliente al firmar, en el email de confirmación y en el checkout. El esquema Core sirve para cualquier cliente, con derecho a devolución durante 8 semanas. El texto del mandato recoge la redacción oficial y se muestra en el idioma del cliente con su nombre de acreedor y su identificador.
Del carrito al extracto bancario
El cliente compra y firma su mandato, o elige uno ya firmado. El pedido pasa a «En espera de adeudo directo SEPA» y se crea un cobro en la fecha que marca su plazo de notificación previa, comunicada al cliente por email y en la factura. Usted genera el fichero y lo sube a su banco. Tras el plazo que fije sin devolución, o al importar el camt.054 de su banco, el cobro pasa a pagado y el pedido a pago aceptado.
Devoluciones: del código R al nuevo intento
Una devolución llega unos días después del vencimiento, a veces más tarde en caso de reembolso en el esquema Core. Al importar el fichero de respuesta, el módulo encuentra el cobro por su referencia de extremo a extremo, registra el código R y su descripción, pasa el pedido a «Adeudo directo SEPA rechazado» y le avisa. Según el código, programa un nuevo intento notificado o revoca el mandato. Superado el número de devoluciones que usted fije, el método de pago deja de ofrecerse a ese cliente.
Cambio de banco, recordatorios y seguimiento
Un cliente que cambia de banco firma un nuevo mandato desde su cuenta: los calendarios y los cobros aún no enviados pasan a la nueva cuenta con nuevas notificaciones previas, y el mandato anterior se cierra. Desde el back-office, envía solicitudes de firma, recuerda los mandatos pendientes desde el panel y sigue el riesgo, las devoluciones y los ingresos recurrentes del mes.
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